Absurda situācija
Banka aizdomās par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un teroristu finansēšanu var bloķēt jebkuru kontu — gan privātpersonai, gan uzņēmumam. Izrādās, ka Latvijā nav vienotu prasību visām kredītiestādēm un katra var rīkoties pēc saviem ieskatiem un iekšējās kārtības noteikumiem, brīvi interpretējot likumā noteikto. Tāpat ir iespējas, ka cēlu mērķu vārdā — lai apkarotu nelikumīgas finanšu darbības, var ciest arī pilnīgi nevainīgi kontu turētāji, tikai uz aizdomu pamata.
Latvijas Tirgotāju asociācija (LTA) tika lūgusi komentāru no Finanšu un kapitāla tirgus komisijas (FKTK) saistībā ar kredītiestāžu un klientu savstarpējām attiecībām, gadījumiem ar darījumu atteikumu un papildu dokumentu pieprasīšanu no bankas puses.
Kā pauda FKTK, katra kredītiestāde veido savu stratēģiju, savas iekšējās procedūras un tai maksimāli jādarbojas normatīvo aktu ietvaros. «Ir tendence, ka regulējums kļūst stingrāks nelegāli iegūtu līdzekļu legalizēšanas un terorisma apkarošanas jomā. Tas, protams, ietekmē arī kredītiestādes klientus un izpaužas, jau uzsākot darījuma attiecības, kad klients vēršas kredītiestādē. Kredītiestādes, var teikt, šajā gadījumā nostādītas diezgan privileģētā stāvoklī, taču tām jāpilda konkrētas prasības, kas jāievēro darījumos ar klientiem. Komercsabiedrības savus norēķinu kontus var arī izmantot negodprātīgi, tāpēc kredītiestādēm ir tiesības pārbaudīt šo darījumu ekonomisko būtību un tiesisko mērķi,» komentē FKTK juriskonsults Edgars Kalniņš.
Pilno versiju par maksu ir iespējams aplūkot adresē www.news.lv